overworldnews.com


Право   2018/06/18



Денежные переводы


Препятствия   Российские банки получили право вводить суточные лимиты на выполнение переводов, которые проводятся без идентификации клиента.
Поводом данного ответа от Центробанка послужило обращение банковского сообщества, обеспокоенного проблемой "дробильщиков". Они, как правило, разбивают крупные суммы, чтобы они не превышали 15 тысяч рублей, и вместо одного крупного перевода проводят несколько небольших. А согласно так называемому антиотмывочному закону 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), банки не проводят идентификацию таких клиентов за исключением, когда у сотрудника кредитной организации возникает подозрение, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Выходит, на практике кредитные организации не запрашивают у клиентов, которые хотят осуществить перевод средств до 15 тысяч рублей, даже паспорт.
Этим обстоятельством пользуются физические лица, целью которых является осуществление сомнительных денежных операций. Они разбивают имеющуюся сумму на несколько мелких переводов и получают право на реализацию операции без раскрытия своих личных данных. На руку им играет также то, что законом, в соответствии с которым лимитируются сумы переводов, другие ограничения не оговариваются.
Некоторые эксперты рынка уверены, что установление лимитов - естественная мера регулятора, которая направлена на борьбу с мошенниками.
Глава общества защиты прав потребителей М. Аншаков считает, что нельзя всех клиентов подозревать в дроблении переводов и чинить им препятствия.
"У нас действует презумпция невиновности. Если не доказано, что человек действует незаконно, нельзя чинить ему препятствий в рамках осуществления денежных переводов. Мы хотим строить высокотехнологичную экономику или вводить максимальное количество запретов? Новация скажется негативно на экономике, бизнесе и потребителях".

ОЗПП





Всего: 1016 материалов

Тротуары для столбов

Тротуары для столбов

Тротуары для столбов

Тротуары для столбов

Тротуары для столбов



Еще статьи
 Поиск по разделу:   


Электронное периодическое издание overworldnews.com зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере
связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 05 мая 2010 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-39697

Copyright © overworldnews.com   Все права защищены. 16+
Редакция
Кулинарные рецепты