Право


Денежные переводы


Препятствия   Российские банки получили право вводить суточные лимиты на выполнение переводов, которые проводятся без идентификации клиента.
   Поводом данного ответа от Центробанка послужило обращение банковского сообщества, обеспокоенного проблемой "дробильщиков". Они, как правило, разбивают крупные суммы, чтобы они не превышали 15 тысяч рублей, и вместо одного крупного перевода проводят несколько небольших. А согласно так называемому антиотмывочному закону 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), банки не проводят идентификацию таких клиентов за исключением, когда у сотрудника кредитной организации возникает подозрение, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Выходит, на практике кредитные организации не запрашивают у клиентов, которые хотят осуществить перевод средств до 15 тысяч рублей, даже паспорт.
   Этим обстоятельством пользуются физические лица, целью которых является осуществление сомнительных денежных операций. Они разбивают имеющуюся сумму на несколько мелких переводов и получают право на реализацию операции без раскрытия своих личных данных. На руку им играет также то, что законом, в соответствии с которым лимитируются сумы переводов, другие ограничения не оговариваются.
   Некоторые эксперты рынка уверены, что установление лимитов - естественная мера регулятора, которая направлена на борьбу с мошенниками.
   Глава общества защиты прав потребителей М. Аншаков считает, что нельзя всех клиентов подозревать в дроблении переводов и чинить им препятствия.
   "У нас действует презумпция невиновности. Если не доказано, что человек действует незаконно, нельзя чинить ему препятствий в рамках осуществления денежных переводов. Мы хотим строить высокотехнологичную экономику или вводить максимальное количество запретов? Новация скажется негативно на экономике, бизнесе и потребителях".


фотоальбом
Дискуссия в ООН
Дискуссия в ООН
Полиграфия

Региональные новости'

Страна:
17 января - памятная дата военной
истории России. В этот день в 1945 г. советские войска вместе с 1-й армией Войска Польского освободили Варшаву.


Страна:
Более 9 тысяч человек прошли курс
оздоровления в реабилитационных центрах Забайкальского края в 2017 году. Из них 1234 - дети-инвалиды и около 4 тысяч - дети с ослабленным здоровьем.


Страна:
Программа капремонта в Тюменской
области набрала темп: за прошлый год удалось создать реестр квалифицированных и добросовестных подрядчиков. Сейчас в него входят 140 организаций.


Страна:
В Челябинской области
на обеспечение инвалидов необходимыми средствами реабилитации в 2017 году направлено более 800 миллионов рублей.



Полезная информация
Происшествия
Ярослава Дач о ...
 Поиск по разделу:   
Сегодня   В деталях   Полемика   Мнения   Стена   Корпорации   Ярослава Дач   RSS       Редакция  
Другие темы раздела

Судьба городища Перемышль
В Ассоциацию Адвокатов России за Права Человека обратились гражданские активисты

Решение о выплатах на 1-го ребенка
В регионы перечислены средства федерального бюджета на ежемесячные выплаты на пе

"Жиросжигатель" опасный для жизни
В связи с полученной информацией о причинении вреда жизни и здоровью граждан в В


Электронное периодическое издание overworldnews.com зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере
связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 05 мая 2010 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-39697

Copyright © overworldnews.com   Все права защищены.